การเปรียบเทียบระหว่างนักลงทุนฟอเร็กซ์ทั่วไปกับที่ปรึกษาการเทรดฟอเร็กซ์ที่ยอดเยี่ยม

ตั้งแต่ที่ผู้เขียนเข้ามาสู่วงการฟอเร็กซ์ ได้พบกับนักลงทุนฟอเร็กซ์มากมาย จากประสบการณ์ที่หลากหลายเหล่านี้ ผู้เขียนรู้สึกว่าในฐานะนักลงทุนฟอเร็กซ์ การตัดสินใจเกี่ยวกับแนวโน้มเป็นสิ่งสำคัญ แต่การมีทักษะการเทรดที่จำเป็นและการพัฒนาจิตวิทยาที่ดีนั้นถือเป็นสิ่งสำคัญมากเช่นกัน จากประสบการณ์ที่ใช้งานได้ของผู้เขียน ในการเทรดฟอเร็กซ์ด้วยเงินประกัน ต้องการเงินทุนที่เพียงพอ เวลาเพียงพอ การตัดสินแนวโน้มที่ถูกต้อง ทักษะการเทรดที่ยอดเยี่ยม และวุฒิภาวะทางจิตวิทยาที่ดี ห้าประการนี้ต่างขาดไม่ได้ แต่หนังสือเกี่ยวกับการเทรดฟอเร็กซ์และการสัมมนาต่างๆ มักให้ความสำคัญกับการวิเคราะห์แนวโน้มเป็นหลัก และน้อยมากที่จะเข้าถึงทักษะการเทรดและจิตวิทยาการเทรด

การเข้าใจการควบคุมความเสี่ยงในการเทรดฟอเร็กซ์

ผู้เขียนมักจะได้ยินคำพูดที่ว่า การเทรดฟอเร็กซ์คือการซื้อและขาย ซึ่งตามสถิติแล้วควรจะมีอัตราการชนะ 50% แต่ผลลัพธ์เป็นอย่างไรก็เป็นที่รู้กันดี ในบทความนี้ ผู้เขียนจะนำประสบการณ์และตัวอย่างการเทรดที่ได้พบเจอ มาพูดคุยเกี่ยวกับปัญหาที่พบบ่อยๆ ของนักลงทุนฟอเร็กซ์ทั่วไปในด้านทักษะการเทรดและจิตวิทยาการเทรด เพื่อดูช่องว่างที่มีอยู่กับที่ปรึกษาการเทรดฟอเร็กซ์ที่ยอดเยี่ยม

ปัญหาหลักเกี่ยวกับการเทรดฟอเร็กซ์

หนึ่งในปัญหาที่พบได้บ่อยคือ การควบคุมอารมณ์ที่ถูกกระตุ้นโดยความโลภ ทำให้ความตระหนักเกี่ยวกับความเสี่ยงในการลงทุนลดลง และบางครั้งยังไม่เข้าใจในการควบคุมความเสี่ยงของเงินทุนอย่างเหมาะสม สำหรับการเทรดฟอเร็กซ์ด้วยเงินประกัน หนังสือทางทฤษฎีส่วนใหญ่จะนำเสนอว่าเป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ “มีความเสี่ยงปานกลางและมีผลตอบแทนปานกลาง” ซึ่งมักจะพูดถึงในแง่ของวิธีการเพิ่มกำลังสิบเท่า

การทำความเข้าใจกับเลเวอเรจในการเทรดฟอเร็กซ์

ในความเป็นจริง การเทรดฟอเร็กซ์ในญี่ปุ่นจะแตกต่างกันไปตามบริษัท โดยมีวิธีการตั้งแต่สิบเท่าถึงหนึ่งร้อยเท่า ตัวอย่างเช่น บริษัท CTI กำหนดจำนวนเงินประกันการเทรดในวันนั้นที่หนึ่งพันดอลลาร์สหรัฐ ทำให้สามารถเทรดเงินตราต่างประเทศได้ถึงหนึ่งแสนหน่วย ซึ่งเท่ากับการเพิ่มกำลังร้อยเท่า ในกรณีนี้ ไม่มีทางที่เราจะกล่าวว่ามีความเสี่ยงปานกลางและผลตอบแทนปานกลาง แต่จะต้องพูดว่ามีความเสี่ยงสูงและผลตอบแทนสูง

การควบคุมความเสี่ยงและประสบการณ์จริง

โดยส่วนตัวแล้ว ผู้เขียนมองว่า การอนุญาตให้เพิ่มกำลังหนึ่งร้อยเท่าไม่ใช่เรื่องเลวร้าย หากรู้จักการควบคุมความเสี่ยง จะทำให้รูปแบบการเทรดยืดหยุ่นมากขึ้น และมีพื้นที่การดำเนินการกว้างขึ้น ในกรณีที่เปิดบัญชีสองหมื่นดอลลาร์ หากแต่ละครั้งซื้อเพียงหนึ่งล็อตก็จะเท่ากับเพิ่มกำลังเพียงห้าสิบเท่า การเปิดมากกว่าสิบล็อตในครั้งเดียวจึงจะเท่ากับเพิ่มกำลังร้อยเท่า หากสามารถใช้งานได้อย่างเหมาะสม จะส่งผลให้รูปแบบการเทรดมีความหลากหลายระหว่าง “ความเสี่ยงต่ำ ผลตอบแทนต่ำ” จนถึง “ความเสี่ยงสูง ผลตอบแทนสูง” ในเวลาที่เผชิญกับการแทรกแซงจำนวนมากหรือเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดเช่น การลาออกของ O'Neill ก็จะทำให้เลเวอเรจหนึ่งร้อยเท่ามีพื้นที่การทำกำไรที่กว้างขึ้น

ผลลัพธ์ที่ไม่พึงประสงค์และแนวทางการปรับปรุง

แต่สิ่งสำคัญคือ การใช้เลเวอเรจในลักษณะนี้ต้องไม่ถูกใช้ผิดวิธี เช่นเดียวกัน ถ้าคุณคิดว่าจะปล่อยให้มีเลเวอเรจหนึ่งร้อยเท่าในทุกครั้ง ก็จะทำให้ตัวเองเสี่ยงสูง ในการพัฒนาความเข้าใจนี้ ผู้เขียนเคยมีลูกค้าท่านหนึ่ง ที่มีประสบการณ์การลงทุนในหุ้นมากมาย และมีความเชื่อมั่นในแนวโน้มการตัดสินใจของเขา เขามีเงินทุนหนึ่งหมื่นดอลลาร์และซื้อดอลลาร์สหรัฐฯ ต่อเยนจำนวนสิบล็อต ตอนกลางคืนเวลา 23.00 น. เขาได้กำไรหนึ่งล้านเยน

บทสรุปเกี่ยวกับการจัดการความเสี่ยงในการเทรดฟอเร็กซ์

เขาคิดว่าเขาได้ทำกำไรก้อนโต คืนนี้เขานอนหลับสบาย แต่เมื่อตื่นขึ้นมาในวันถัดไป เขาพบว่าเกิด Margin Call. ในที่สุด เงินทุนของเขาเพิ่มขึ้นเป็นสามหมื่นดอลลาร์ แต่ยังไม่สามารถรักษาบัญชีที่หนักๆ ได้ จำเป็นต้องตัดขาดทุนออกไป สาเหตุของผลลัพธ์เช่นนี้เกิดจากอะไร? จะสามารถกล่าวได้หรือไม่ว่า ฟอเร็กซ์ไม่สามารถให้ผลกำไรได้? ไม่เช่นนั้น เขาได้กำไรหนึ่งล้านเยนในระหว่างนี้ สามารถกล่าวได้หรือไม่ว่า เขาไม่สามารถตัดสินใจแนวโน้มได้หรือไม่? ก็ไม่, เพราะเขาตัดสินใจได้อย่างถูกต้อง หากแต่ว่า ฐานราก คือ ความรับรู้ในการควบคุมความเสี่ยงยังไม่ดี และไม่สามารถใช้เงินทุนอย่างปลอดภัย

ความรู้ใหม่เกี่ยวกับการลงทุนในฟอเร็กซ์

นักลงทุนฟอเร็กซ์มากมายมีประสบการณ์แบบนี้ เมื่อเริ่มต้นทำการลงทุน มักจะได้รับผลกำไร แม้ว่าจะไม่มาก แต่นั้นก็ยังถือว่าได้รับ แต่เมื่อเวลาผ่านไป ความสูญเสียกลับเพิ่มมากขึ้น สาเหตุในเรื่องนี้คืออะไร? หลายคนบอกว่าเป็นเพราะ “โชคดีในช่วงเริ่มต้น” หรือ “นักลงทุนใหม่โชคดี” จริงๆ แล้วมันไม่ได้เป็นเช่นนั้น สาเหตุที่สำคัญสองประการคือ หนึ่งคือ ไม่มีการตั้ง Stop-loss (เกี่ยวกับการ Stop-loss จะมีการพิจารณาในภายหลัง) สองคือ ความโลภที่เพิ่มขึ้นอย่างไม่หยุดยั้งเมื่อกำไรเข้ามา ทำให้การควบคุมความปลอดภัยทางการเงินผ่อนคลาย และใช้เงินลงทุนมากเกินกว่าที่ตนสามารถรับได้ ผลที่ตามมาคือ เมื่อการตัดสินใจแนวโน้มผิด เราก็จะติดอยู่ในสถานการณ์ขาดทุนได้อย่างลึกซึ้ง สุดท้ายจึงจำเป็นต้องตัดขาดทุนได้

เราสามารถพูดได้ว่า ผู้ลงทุนฟอเร็กซ์ที่ล้มเหลวที่สมบูรณ์แบบมักจะเกิดจากสาเหตุทั้งสองประการดังกล่าว ถ้าสามารถใช้เงินทุนอย่างเหมาะสมและหยุดขาดทุนในเวลาเหมาะสม แม้จะเป็นนักลงทุนใหม่ ก็ไม่ควรจะต้องประสบกับการสูญเสียทั้งหมดในแบบดังกล่าว