บทนำ

การควบคุมความเสี่ยง (Risk management) หมายถึงการที่ผู้จัดการความเสี่ยงใช้มาตรการและวิธีการต่างๆ เพื่อกำจัดหรือ ลดความเป็นไปได้ของเหตุการณ์ความเสี่ยง หรือผู้ควบคุมความเสี่ยงลดความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นเมื่อเหตุการณ์ความเสี่ยงเกิดขึ้น สำหรับการลงทุนและการค้า การควบคุมความเสี่ยงเป็นสิ่งที่สำคัญมากทั้งสำหรับผู้ค้าและโบรกเกอร์ เพราะมันกำหนดว่าโบรกเกอร์และผู้ค้าจะสามารถทำกำไรได้หรือไม่ วันนี้เราจะพูดถึงหัวข้อนี้。

การควบคุมความเสี่ยงในฟอเร็กซ์

การควบคุมความเสี่ยงในฟอเร็กซ์แบ่งออกเป็นความเสี่ยงในการซื้อขายของผู้ค้า ความเสี่ยงของโบรกเกอร์ และความเสี่ยงด้านสภาพคล่องของธนาคาร วันนี้เราจะพูดถึงการควบคุมความเสี่ยงของผู้ค้าและโบรกเกอร์เป็นหลัก ในขณะเดียวกันก็ต้องเข้าใจว่าทุกรูปแบบการควบคุมความเสี่ยงนั้นมีพื้นฐานบนการกระทำเพื่อประโยชน์ส่วนตน ผู้ค้าจะควบคุมความเสี่ยงเพื่อทำกำไรในขณะที่โบรกเกอร์ก็ต้องควบคุมความเสี่ยงเพื่อให้ได้ผลกำไรในกิจกรรมทางการค้า ถึงแม้ว่าทั้งสองจะมีเจตนาเพื่อประโยชน์ตัวเอง แต่เนื่องจากมีความสัมพันธ์แบบส่งเสริมซึ่งกันและกัน การควบคุมความเสี่ยงของผู้ค้าสามารถสร้างผลกำไรให้โบรกเกอร์มีตลาดที่ดีกว่า ส่วนการควบคุมความเสี่ยงของโบรกเกอร์ทำให้แพลตฟอร์มทำงานอย่างราบรื่นและทำให้ผู้ค้าได้รับสิ่งแวดล้อมในการซื้อขายที่ดีกว่า

การจำแนกประเภทพื้นฐานของการควบคุมความเสี่ยง

วิธีการควบคุมความเสี่ยงพื้นฐาน 4 ประเภท ได้แก่ การหลีกเลี่ยงความเสี่ยง การควบคุมความสูญเสีย การถ่ายโอนความเสี่ยง และการเก็บรักษาความเสี่ยง

การหลีกเลี่ยงความเสี่ยง

การหลีกเลี่ยงความเสี่ยงหมายถึงการที่ผู้ลงทุนละเว้นจากการกระทำที่ส่งผลให้เกิดความเสี่ยงโดยเจตนา นี่เป็นวิธีการจัดการความเสี่ยงที่ค่อนข้างเป็นลบ เพราะเมื่อผู้ลงทุนละเว้นจากการกระทำที่เสี่ยง พวกเขามักจะละเว้นจากผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ การปิดการทำกำไรถือเป็นการหลีกเลี่ยงที่ง่ายที่สุด

การควบคุมความสูญเสีย

การควบคุมความสูญเสียไม่ใช่การหลีกเลี่ยงความเสี่ยง แต่เป็นการวางแผนและทำมาตรการเพื่อลดความเป็นไปได้ของการสูญเสีย หรือเพื่อลดความสูญเสียที่เกิดขึ้นจริง ช่วงการควบคุมจะแบ่งออกเป็น 3 ระยะ ได้แก่ ก่อนเกิดเหตุ ขณะเกิดเหตุ และหลังเกิดเหตุ การควบคุมก่อนเกิดเหตุมีวัตถุประสงค์เพื่อลดความน่าจะเป็นของการสูญเสีย ขณะที่การควบคุมขณะและหลังเหตุจะเน้นการลดความสูญเสียที่เกิดขึ้นจริง ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ การตั้งค่า Stop Loss จะเป็นประเภทนี้

การถ่ายโอนความเสี่ยง

การถ่ายโอนความเสี่ยงคือการทำสัญญาเพื่อให้ผู้รับผิดชอบรับภาระความเสี่ยงจากผู้ให้ โดยกระบวนการถ่ายโอนความเสี่ยงนี้จะช่วยลดระดับความเสี่ยงของหน่วยงานทางเศรษฐกิจได้อย่างมาก วิธีการหลักในการถ่ายโอนความเสี่ยงคือผ่านสัญญาและการประกัน ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ การล็อคออเดอร์ถือเป็นตัวอย่างของประเภทนี้

การเก็บรักษาความเสี่ยง

การเก็บรักษาความเสี่ยง หมายถึงการรับภาระความเสี่ยง หากเกิดความสูญเสีย หน่วยงานเศรษฐกิจจะใช้เงินทุนที่มีอยู่ในขณะนั้นในการชดใช้ ความเสี่ยงที่เก็บรักษาได้อยู่ในสองรูปแบบ ได้แก่ การเก็บรักษาที่ไม่มีแผนและการประกันตนเองตามแผน ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ การเพิ่มมาร์จิ้นจะเป็นประเภทนี้ เพราะในมุมของขีดจำกัดของการซื้อขาย ถ้าคุณมีเงินทุนมากพอ คุณจะไม่ล้มละลายตลอดไป

การควบคุมความเสี่ยงของผู้ค้าในฟอเร็กซ์

สำหรับผู้ค้าในฟอเร็กซ์ การควบคุมความเสี่ยงเป็นส่วนสำคัญมาก ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ การควบคุมความเสี่ยงจะรวมถึงสามจุดหลัก ได้แก่ การทำกำไร การตั้งค่า Stop Loss และการจัดการตำแหน่ง หากขยายมากขึ้น ก็สามารถรวมการควบคุมอารมณ์เข้าไปในระบบนี้ได้

1. การทำกำไรและการตั้งค่า Stop Loss

การทำกำไรและการตั้งค่า Stop Loss ได้รับการยอมรับมากขึ้นจากผู้ค้า ผู้เริ่มต้นมักจะล้มละลายเพราะไม่สามารถตั้งค่า Stop Loss ได้ ทำให้ถือออร์เดอร์ในขณะสวนกระแส จนท้ายที่สุดคือการล้มละลาย

2. การจัดการตำแหน่ง

ถ้าคุณมีเงิน 4 ดอลลาร์ คุณหวังที่จะทำเงิน 400 ดอลลาร์ถือว่ายากมาก เพราะ 100,000 ดอลลาร์แรกมักจะเป็นสิ่งที่ยากที่สุด ในด้านการซื้อขายฟอเร็กซ์ก็เช่นกัน คุณต้องการผลกำไรมหาศาล แน่นอนว่าจำนวนเงินที่ต้องมีจะต้องมากเช่นกัน

3. การควบคุมอารมณ์

ทำไม EA ถึงเป็นที่นิยมอย่างมาก? สาเหตุสำคัญคือการที่มันตัดอารมณ์ของผู้ค้าทิ้งไป การควบคุมอารมณ์จึงต้องถูกรวมเข้ากับระบบควบคุมความเสี่ยง เพราะสำหรับผู้ค้าด้วยตนเอง การทำกำไรติดต่อกันจะเพิ่มความคาดหวังส่งผลให้เสียการควบคุม Stop Loss และการควบคุมตำแหน่ง เมื่อการจัดการตำแหน่งเกิดการขยาย สัปดาห์การคาดหวังจะขึ้นสูงเรื่อยๆ การตั้งค่า Stop Loss จะเกิดความลังเล ความผิดพลาดเล็กน้อยอาจนำไปสู่ความผิดพลาดครั้งใหญ่

การควบคุมความเสี่ยงของโบรกเกอร์

สำหรับโบรกเกอร์ การควบคุมความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญมาก โบรกเกอร์หลายคนมักเกิดความสูญเสียมากมายเนื่องจากการควบคุมความเสี่ยงไม่ดี

สรุป

ไม่ว่าจะเป็นสำหรับโบรกเกอร์หรือผู้ค้า การควบคุมความเสี่ยงเป็นสิ่งที่สำคัญมาก แม้ว่าในรูปแบบ MM จะมีความสัมพันธ์แบบคู่แข่ง แต่โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ทำการดำเนินการอย่างถูกต้องตามกฎหมายและการดำเนินการที่ถูกต้อง MM จึงเป็นรูปแบบที่ดีมาก ทำไมถึงเป็นเช่นนั้น? เราจะพูดคุยกันในโอกาสถัดไป และการควบคุมความเสี่ยงจะช่วยสนับสนุนให้ผู้ค้ามีการซื้อขายที่มั่นคง ขณะเดียวกันก็ช่วยให้แพลตฟอร์มพัฒนาในทางที่ดี เพื่อสนับสนุนพัฒนาการอย่างมีสุขภาพของอุตสาหกรรมทั้งหมด